银行流水智能审核与分析系统

银行流水智能审核与分析系统是面向银行信贷、资金监管、企业尽调、IPO审核等业务场景下打造的智能化银行流水识别分析的产品。采用人工智能OCR+NLP技术将各种银行流水影像文件批量转换成结构化、标准化数据，再通过多维度分析来进行流水清洗、完整性检查、真实性核验、关联交易挖掘、异常风险捕捉和企业经营活动分析，全面展示被尽调机构的经营活动和投融资活动的特点。

系统操作流程

图像识别功能

图像识别

支持国内绝大部分银行流水单识别，通过OCR+NLP技术将流水文件转换为标准模板的结构化数据

真实性分析

支持通过余额连续性校验、结息检验、摘要缺失率、对方户名缺失率、benford校验等方式检查流水是否造假

交易分析

真实性分析
完整性分析
关联方分析
异常分析

企业经营分析

经营分析
理财/贷款分析
自动分类
上下游分析

产品优势

自主研发
自主研发的 A I 识别引擎及应用平台，持续进行技术研究和产品创新
平台成熟
成熟的开发应用平台，提供开箱即用的场景化服务
行业深耕
多年专注于金融行业客户服务经验，提供专业的顾问实施服务，积累了良好的客户口碑
高精准度
基于深度学习算法的文字识别、图像处理、NLP技术应用，提升速度和减少差错
统一管理
各种场景的结构化数据统一管理，简化对接的方式和应用部署的门檻

应用场景

IPO审查
证监部门要求发行人和中介机构高度重视资金流水核查。审查IPO公司及子公司开立的所有银行账户（含已注销或余额为零账户）、海外账户，从账户流水中审察企业...
审计咨询
会计师事务所或税务师事务所等审计咨询公司在对被审计单位进行财务审计时需通过银行流水审查企业的各项经营数据是否真实、公正，审查账目报表是否一致、审计...
银行信贷
商业银行在为申请贷款的企业、个人办理信贷业务时，需通过银行流水判断申请人的消费、经营及...
融资租赁
承租人办理融资租赁业务时，融资租赁或金融租赁公司需查看承租人的经营情况，分析其未来的还..
商业保理
债权人将其向债务人销售商品，提供服务，出租资产等产生的应收账款债权转让给商业银行或商业...

产品价值

风险即时可见
多维数据交叉验证，内置不同维度的分析模型，辅助人工审核，规避风险点
提升价值
让机器完成重复性、机械化的工作，让专业的人做更专业，价值更高的事情
报告即时生成
多角度分析总结、一键生成尽调报告、方便随时调阅
提升效率
减少审核时长，降低审核难度，提高审核分析效率
沪ICP备11035244号-5