直播笔记丨一文带你了解资管运营平台最佳建设实践！

4月27日下午15:30-17:00，由致宇信息主办的“ 致宇·私享会”线上成功开播。

致宇信息副总经理兼智能运营BU首席产品专家童君作为本次直播讲师，以“资管运营平台最佳建设实践”为主题，与大家共同探讨行业趋势与应对策略！

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1 为什么要构建运营平台

资管运营系统建设的必要性 

“三个”必要性：一、政策指引与监管要求，二、同业系统建设趋势，三、运营现状与新挑战。

结合当前相关机构发布的多条政策指引和监管文件，我们提炼出如下关键词：数字化、标准化、创新。

数字化

资管运营已完成首次数字化建设，也留下一定弊端，如数据标准的不统一，一定程度下制约了当前的作业效率；

标准化

政策监管标准化是数据与作业流程的标准化。数据标准化可提升机构之间的数据交互能力，内部系统之间的处理能力与消费能力，标准化作业体系可提升作业的效率与质量，降低特殊业务对人员的依赖，降低行业业务人员的准入门槛；

创新

对于资管运营，挑战与机遇共存。不断的业务创新必然会给运营业务带有一定的压力，创新方面，新技术的引入可改变现有模式。

环顾行业，我们发现主要的头部机构已在该领域涉足多年，部分中间机构在近几年也开始着手建设运营平台。运营平台从尝鲜期逐步进入成熟期，尤其是在疫情下的近三年，越来越多的同业机构将运营平台的建设纳入了系统建设的议程中。 

运营的现状与分析  

支撑基础运营

目前大部分机构针对各类业务场景开发了一些运营小工具，这些小工具只能有效解决部分问题，不能做到体系化、全面化；

支撑规模扩张

随着近年来的行业的高速发展，面对人力资源有限的现状，一些机构只能依赖于运营团队的加班加点完成日常工作，以适应业务的扩张；

支撑风险可控

随着业务场景的日益复杂化，业务需求的多样化，如何实现业务的精细化管控迫在眉睫；

支撑未来发展

随着资管机构数字化转型的大背景下，我们对运营部门提出了更高要求，要求其具备面向营销、投资等的运营服务能力。

运营在资管公司数字化建设中非常重要，如何保障运营业务和数据的准确性，具体延伸如下。

数据基石

运营作业产生的数据作为最核心的产品基础数据，是数据中心、报表中心、风控绩效等系统的核心数据源头，保证源头数据的准确性具有重大意义。

业务基石

运营部门承载清算划款、估值核算、注册登记等核心业务，保障运营业务、提升运营效率可为投资端带来更多支撑作用。

统建设可行性分析

具备先决条件

运营业务形态先天适合进行数字化建设，已具备数字化雏形，核心业务已实现全面数字化。

效能显著性

运营业务中存在大量重复且有规律的数据交互、处理的工作，通过数字化可显著提升效率。

成熟经验可借鉴性

头部机构在运营数字化建设上已探索多年，有成功的案例及丰富的经验可借鉴。

在疫情当下及后疫情时代，运营作业的模式已发生改变。疫情前大多依赖本地协作，人盯人保障运营质量，矛盾不明显，疫情发生后，不少机构开始远程办公，原先的作业模式存在诸多不适应，更需要一个线上化、一体化的系统来保障运营作业的运行。

2  资管运营平台建设路径  

建设系统就像是在“建房子”，同样需要规划。

环视运营系统规划蓝图，在“土壤层”（底层），我们对业内主流系统已实现数据对接，如：交易系统、估值系统、TA系统、清算系统等。

在“地基层”，根据多年建设经验，我们已建设出一批通用的组件，基础化组件具备快速加盖能力。再往上即“主体层”，在该层中通过“楼层”的划分，对不同团队进行任务划分，让每个“楼层”之间都具备多重功能区域，同时也可打通不同“楼层”，实现跨团队交互。

最顶层即“管理层”，各层级的领导可通过领导驾驶舱进行分层管理，在不断调整与改造下，逐步实现运营数字化的转型。

在运营作业发展迅速的情况下，平台如何支撑快速加盖的能力，对“底层”挑战不言而喻。

目前我们的“底座”具备场景快速构建能力，包括：检查项任务（如：净值异常波动检查）、人工打卡任务（如：产品参数补录）、系统自动任务（如：估值表自动发送）、流程审批任务（如：账户开立审批流）、RPA机器人任务（如：调节表发送RPA）、OCR任务（如：合同参数提取任务）、文件处理任务（如：交易所数据处理任务）、单据审核任务（如：对账单识别与核对）。

3  运营平台版本发布计划  

自2017年运营平台V1.0发布以来，我们不断实践、不断迭代，到目前（2022年）运营平台V3.X即将发布，以智能渠道、场景引擎为主要特性。2022年，我们将每月发布新版本。

4 问题探讨、共创共赢

Q1：我们现在的新版本和4.5自动运营化版本有什么区别？

他们更多的是面向单个团队，而我们面向是整个部门，在赋能层级上有所不同；估值系统的监控主要是面对日常作业的估值监控，我们除了具备上述功能外还会引入一些自有功能模块，在功能模块中同时包含一些估值的专业化模块等。

Q2：针对标准化模块是否支持个性化改造？

我们保证“底座”的可配置化，同时支持个性化改造。标准模块构建初期具备一定的通用性和延展性，包括整体的“基座”具备组装与改造能力。业务的主体处理流程（业务的起点、终点、处理规则）各家都比较相似，差异化更多集中于流程、制度化的管控上，我们的场景构建正是为了解决不同家公司对于流程上的需求，从而实现线上的可配置化。除了可配置化范围，我们也支持个性化的改造，同时也将其纳入公共化版本中，实现所有客户“共享”。

Q3：一般项目的实施落地周期是多久？基础组件能否达到快速落地的效果？

目前，我们的基础平台和基础组件已经具备一定成熟度，可进行快速落地与部署。整体系统的周期要根据每家的实际需求去划定，一般情况下，我们建议客户分为多期去进行建设。

“ 致宇·私享会”作为致宇信息的直播系列，后续将持续更新，欢迎大家多多关注！